Проект N 125066-5
Вносится депутатами Государственной Думы
В.М. Резником, Л.В. Пепеляевой, Ю.О. Исаевым,
К.Б. Шипуновым, В.С. Плескачевским
и членов Совета Федерации Д.Н. Ананьевым
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и Федеральный закон
"О несостоятельности (банкротстве)"
(в части совершенствования положений об оспаривании сделок должника при осуществлении процедур банкротства и привлечении к субсидиарной ответственности лиц, имеющих или имевших право давать указания, обязательные для исполнения должником)
Статья 1
Внести в Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536) следующие изменения:
1) пункт 2 статьи 2 изложить в следующей редакции:
"2. Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней со дня наступления даты их исполнения или если стоимость ее имущества (активов) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами и (или) обязанности по уплате обязательных платежей.";
2) абзац второй пункта 2 статьи 3 изложить в следующей редакции:
"Кредитная организация, ее учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган в случае возникновения указанных оснований обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной организации.";
3) статью 4.1 дополнить пунктами 5 - 12 следующего содержания:
"5. В случае возникновении обстоятельств, предусмотренных пунктом 2 статьи 2 настоящего Федерального закона, а также пунктом 1 части 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", руководитель кредитной организации в течение 10 дней со дня возникновения указанных обстоятельств обязан:
1) направить в совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации мотивированное требование о созыве общего собрания учредителей (участников) кредитной организации с вынесением на его рассмотрение вопроса о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
2) уведомить Банк России о возникновении в кредитной организации вышеуказанных обстоятельств и направлении им в совет директоров соответствующего требования.
6. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации в течение 3 дней со дня получения требования руководителя кредитной организации, предусмотренного пунктом 5 настоящей статьи, обязан:
1) принять решение о созыве внеочередного общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, а также сообщить учредителям (участникам) кредитной организации о проведении такого собрания не позднее 20 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) указанного решения;
2) уведомить о принятом решении руководителя кредитной организации и Банк России.
7. В случае, если руководитель кредитной организации не избран (не назначен), обязанность по осуществлению мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, возлагается на членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.
8. В случае, если совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации не исполнил свои обязанности, предусмотренные пунктами 6 и 9 настоящей статьи, руководитель кредитной организации обязан в течение 3 дней со дня истечения сроков, предусмотренных соответственно абзацем первым пункта 6 и пунктом 9 настоящей статьи, исполнить обязанности совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, предусмотренные соответственно пунктами 6 и 9 настоящей статьи.
9. Члены совета директоров (наблюдательного совета) обязаны в течение 3 дней со дня истечения срока, установленного подпунктом 1 пункта 6 настоящей статьи, обратиться в Банк России с ходатайством об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если учредители (участники) кредитной организации в течение вышеуказанного срока не приняли решение о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
10. Учредители (участники) кредитной организации, которые имеют право давать обязательные указания или имеют возможность иным образом определять ее действия, не принявшие в установленный срок решение о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также члены совета директоров (наблюдательного о совета) или руководитель кредитной организации, не исполнившие свои обязанности, предусмотренные пунктами 5 - 9 настоящей статьи, в случаях недостаточности имущества кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов, солидарно несут субсидиарную ответственность по обязательствам кредитной организации.
11. Решение о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций принимается общим собранием учредителей (участников) кредитной организации большинством голосов от общего числа голосов учредителей (участников) кредитной организации, принявших участие в голосовании.
12. Если решение о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций не принято общим собранием учредителей (участников) кредитной организации в срок, установленный подпунктом 1 пункта 6 настоящей статьи, то не могут быть привлечены к субсидиарной ответственности в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи учредители (участники) кредитной организации:
1) владеющие менее чем 10 процентами голосующих акций общества (от общего числа голосов участников общества);
2) голосовавшие за принятие решения о ликвидации кредитной организации и направлении в Банк России ходатайства об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
3) не уведомленные надлежащим образом о проведении общего собрания учредителей (участников) кредитной организации.";
4) статью 14 изложить в следующей редакции:
"Статья 14. Ответственность учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации
1. Если кредитной организации в результате виновных действий или бездействия ее учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации, в том числе совершенных под влиянием контролирующих кредитную организацию лиц, в ходе ее хозяйственной деятельности причинены убытки, приведшие к ее банкротству, в том числе в связи с заключением кредитной организацией невыгодных или экономически необоснованных сделок, на указанных лиц в случае недостаточности имущества кредитной организации арбитражным судом может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам (обязанностям) кредитной организации. В таком случае указанные лица несут субсидиарную ответственность по обязательствам (обязанностям) кредитной организации солидарно.
Обязанность доказывания вины лиц, определяющих действия кредитной организации, и причинной связи между действиями (бездействием) лиц, определяющих действия кредитной организации, и наступившей несостоятельностью (банкротством) кредитной организации возлагается на лицо, подавшее в арбитражный суд заявление о привлечении указанных лиц к субсидиарной ответственности.
2. Банкротство кредитной организации считается вызванным действиями или бездействием ее руководителей, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от них требовалась в соответствии с федеральным законом, банковскими правилами, уставом кредитной организации или обычаями делового оборота, они, действуя добросовестно и разумно, не предприняли все необходимые меры для надлежащего сохранения собственных средств кредитной организации, поддержания норматива ее текущей ликвидности, обеспечения ее платежеспособности и (или) предупреждения (предотвращения) банкротства кредитной организации.
3. Банкротство кредитной организации считается вызванным действиями или бездействием ее учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), определяющих действия кредитной организации, если арбитражным судом установлено, что указанные лица принимали решения, давали указания, совершали сделки или иные действия, повлекшие за собой банкротство кредитной организации или при той степени заботливости и осмотрительности, какая от них требовалась в соответствии с федеральным законом, банковскими правилами, уставом кредитной организации или обычаями делового оборота, они, действуя добросовестно и разумно, не предприняли все необходимые меры для предупреждения (предотвращения) банкротства кредитной организации.
4. В случае недостаточности имущества кредитной организации лица, осуществляющие или осуществлявшие руководство кредитной организации, исполняющие или исполнявшие функции главного бухгалтера в течение двух лет до дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, солидарно несут субсидиарную ответственность по обязательствам (обязанностям) кредитной организации в случае, если документы бухгалтерского учета и (или) отчетности, а также иные документы, отражающие экономическую деятельность кредитной организации, обязанность по подготовке (составлению) и хранению которых установлена законодательством Российской Федерации, не переданы в установленном порядке временной администрации или конкурсному управляющему либо отсутствуют, а также искажены или не отражают действительную экономическую деятельность кредитной организации.
Руководитель, главный бухгалтер кредитной организации освобождается от ответственности по обязательствам кредитной организации, если докажет, что документы бухгалтерского учета и (или) отчетности утрачены вследствие непреодолимой силы или неправомерных действий третьих лиц, за которые он не отвечает.
5. Лица, привлеченные в соответствии с настоящим Федеральным законом к субсидиарной ответственности по обязательствам (обязанностям) кредитной организации, а также к иной имущественной ответственности в порядке установленном федеральным законом могут быть лишены права занимать должности руководителей кредитных организаций со дня вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом.
6. Руководителями кредитной организации признаются лица, указанные в качестве руководителей кредитной организации в Федеральном законе "О банках и банковской деятельности".";
5) статью 28 изложить в следующей редакции:
"Статья 28. Недействительность сделок кредитной организации
1. Сделка кредитной организации может быть признана недействительной в порядке и по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом. Правила настоящей статьи могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным, налоговым и процессуальным законодательством Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение актов судов или иных органов государственной власти, правила настоящей статьи применяются в случаях, когда в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами исполнение судебных актов не допускается, а также в иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях.
2. Сделка кредитной организации, совершенная ею в течение 3 лет до дня назначения временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению руководителя временной администрации, конкурсного управляющего по основаниям, предусмотренным федеральным законом.
3. Сделка кредитной организации, связанная с осуществлением банковских операций, совершенная вопреки введенному Банком России в соответствии с требованиями федеральных законов запрету на осуществление отдельных банковских операций, является ничтожной.
4. В делах, возбужденных по заявлениям руководителя временной администрации, в случае прекращения деятельности временной администрации истцом признается кредитная организация в лице ее полномочного органа управления, а в случае вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства - конкурсный управляющий.";
6) дополнить пункт 1 статьи 50.2 подпунктом 6 следующего содержания:
"6) иные физические или юридические лица, привлекаемые к участию в деле при рассмотрении вопросов, предусмотренных подпунктами 2 и 3 пункта 1 статьи 50.10 настоящего Федерального закона";
7) статью 50.10 изложить в следующей редакции:
"Статья 50.10. Особенности судебного разбирательства по делам о банкротстве
1. В деле о банкротстве кредитной организации разрешаются следующие вопросы:
1) о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом);
2) о привлечении к субсидиарной ответственности в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета) руководителей кредитной организации;
3) о признании сделок недействительными и (или) применении последствий недействительности сделок кредитной организации.
2. По результатам рассмотрения вопроса, указанного в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, суд выносит решение; по результатам рассмотрения вопросов, указанных в подпунктах 2 и 3 пункта 1 настоящей статьи, - определение.
Заявление по вопросам, предусмотренным подпунктами 2 и 3 пункта 1 настоящей статьи, оплачивается государственной пошлиной в размере, предусмотренном федеральным законом для оплаты заявлений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда.
3. Дела о банкротстве в части разрешения вопроса, предусмотренного подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, рассматриваются арбитражным судом в срок, не превышающий двух месяцев со дня принятия арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом, включая срок на подготовку дела к судебному разбирательству и принятие решения по указанному вопросу.
4. При разрешении вопроса, предусмотренного подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, предварительное судебное заседание, предусмотренное Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, не проводится. Проверка обоснованности требований лица, обратившегося с заявлением о признании кредитной организации банкротом, проводится в том же заседании, что и рассмотрение вопроса о признании кредитной организации банкротом.
5. В решении о признании кредитной организации банкротом должно содержаться указание на:
1) открытие конкурсного производства;
2) признание требования заявителя обоснованным и включение его в реестр требований кредиторов;
3) утверждение конкурсного управляющего;
4) размер помесячного вознаграждения, которое выплачивается конкурсному управляющему в период со дня открытия конкурсного производства до дня определения размера вознаграждения конкурсного управляющего собранием кредиторов или комитетом кредиторов. В решении о признании кредитной организации банкротом не указывается размер вознаграждения конкурсного управляющего, если полномочия конкурсного управляющего в силу закона выполняет Агентство.
6. В случае, предусмотренном абзацем первым пункта 1 статьи 50.20 настоящего Федерального закона, в решении о признании кредитной организации банкротом указывается на то, что конкурсным управляющим является Агентство.
7. Оспаривание в судебном порядке приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций не препятствует принятию арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом и не является основанием для приостановления производства по делу о признании кредитной организации банкротом.
8. Решение арбитражного суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, вступившее в законную силу после принятия арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом, не препятствует рассмотрению дела о банкротстве по существу.
Вступление после открытия конкурсного производства в законную силу решения арбитражного суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций не является основанием для отмены решения о признании кредитной организации банкротом и пересмотра указанного решения по вновь открывшимся обстоятельствам.
9. Арбитражный суд, принявший решение о признании кредитной организации банкротом, направляет данное решение в Банк России, а также в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации.";
8) в статье 50.21:
а) подпункт 5 пункта 3 признать утратившим силу;
б) подпункт 4 пункта 4 изложить в следующей редакции:
"4) направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, предусмотренным статьей 28 настоящего Федерального закона, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать иные действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;";
в) дополнить пунктом 7 следующего содержания:
